Инвестиции в недвижимость: как получить прибыль и способы ее достижения

Инвестиции в недвижимость традиционно считаются «классикой, проверенной временем» в финансовом мире. От сдаваемых в аренду квартир до проектов девелопмента или краудфандинга в сфере недвижимости — такие активы имеют репутацию устойчивых и потенциально прибыльных. Однако сегодня рынок недвижимости выглядит иначе, чем 20 лет назад, и современные инвесторы располагают значительно более широким набором инструментов для входа в этот сектор — зачастую без необходимости вкладывать сотни тысяч евро.

Если вас интересует, как можно зарабатывать на недвижимости, какие показатели доходности достижимы и что важно знать перед началом, — вы находитесь в нужном месте.

Почему инвестиции в недвижимость столь популярны?

Коротко: потому что они сочетают стабильность и потенциал роста.

Недвижимость пережила все финансовые кризисы, устояла перед инфляцией, а спрос на жильё и коммерческие площади остаётся стабильным. В целом недвижимость воспринимается как «реальный актив» — ощутимый, материальный объект с внутренней ценностью.

Тем не менее это не означает, что любая инвестиция в недвижимость автоматически приносит прибыль. Требуются анализ, стратегия и понимание рынка. А в 2025 году варианты инвестирования существенно шире, чем просто «купить квартиру и сдавать её».

Насколько прибыльны инвестиции в недвижимость?

Доходность зависит от типа объекта, локации, спроса и выбранной стратегии. В целом:

▸ Жилая аренда: 4–7% годовых

В крупных городах и университетских центрах доходность выше. В спокойных районах — ниже.

▸ Коммерческая аренда: 7–12% годовых

Коммерческие помещения могут приносить более высокую прибыль, но сопряжены с дополнительными рисками и возможными периодами простоя.

▸ Флиппинг (купить дешево, отремонтировать, продать): 10–30% за проект

Высокая потенциальная доходность, зависящая от цены покупки, качества ремонта и скорости продажи.

▸ Недвижимость через краудфандинг / краудлендинг: 8–14% годовых

Оптимальный вариант для тех, кто хочет получить доступ к недвижимости без покупки целого объекта.

На платформах, таких как Balkanika, инвестиции в проекты недвижимости доступны от 50 евро — огромное преимущество по сравнению с традиционными инвестициями.

✔ Проекты, доступные для инвестирования малыми суммами:

https://balkanika.finance/ru/investoram

Как можно инвестировать в недвижимость (классические и современные методы)

В 2025 году существует не менее шести основных вариантов — каждый со своими преимуществами и особенностями.

1. Покупка квартиры для долгосрочной аренды

Классическая модель: приобретаете жильё и сдаёте его.

Преимущества:

• •регулярный пассивный доход;


• физический актив;


• рост стоимости со временем;


• высокая стабильность.

Недостатки:

• крупные первоначальные вложения;


• периоды без арендаторов;


• обслуживание, ремонт, налоги;


• умеренная доходность.

2. Краткосрочная аренда / посуточная аренда

Современный, но более трудоёмкий формат.

Преимущества:

• более высокая доходность по сравнению с классической арендой;


• гибкость.

Недостатки:

• значительные временные затраты;


• местами строгие правила регулирования;


• сезонность спроса.

3. Инвестиции в коммерческую недвижимость

Магазины, офисы, склады.

Преимущества:

• повышенная доходность;


• долгосрочные договоры аренды.

Недостатки:

• повышенный риск во время экономических спадов;


• крупные вложения;


• более волатильный рынок.

4. Девелоперские проекты (development)

Финансирование строительства жилого комплекса или здания.

Преимущества:

• самый высокий потенциал прибыли;


• участие в крупных проектах.

Недостатки:

• высокий уровень риска;


• замороженный капитал на длительный срок.

5. Краудфандинг и краудлендинг в недвижимости

Самый доступный и современный способ. Инвестор вкладывает небольшие суммы в реальные проекты.

На платформах вроде Balkanika можно инвестировать начиная с 50 евро, не покупая объект целиком.

Преимущества:

• низкий порог входа;


• доступ к крупным проектам;


• привлекательная доходность;


• распределение риска между множеством инвесторов;


• лёгкая диверсификация (вложение в 5–10 проектов одновременно).

Недостатки:

• доходность не гарантируется;


• зависит от надёжности и исполнения обязательств девелопера.

Краудлендинг предпочтителен для инвесторов, которые ищут разумный баланс между доходностью, риском и доступностью.

✔ Создайте аккаунт для изучения проектов:

https://balkanika.finance/ru/signup

6. REIT (Real Estate Investment Trusts)

Биржевые фонды, инвестирующие в недвижимость.

Преимущества:

• мгновенная диверсификация;


• высокая доступность;


• высокая ликвидность.

Недостатки:

• рыночные колебания как у акций;


• отсутствие прямого контроля.

Ключевые особенности инвестиций в недвижимость

● Необходимый капитал различается в разы

Квартира требует десятков тысяч евро.

Краудлендинг: от 50 евро.

Разница существенная.

● Недвижимость сложно быстро ликвидировать

Продать квартиру за два дня нельзя.

Краудлендинг — гораздо более гибкий инструмент.

● Доходность зависит от локации

Не каждый объект приносит прибыль.

Профессионально оценённые проекты — значительное преимущество.

● Диверсификация обязательна

Один объект = высокий риск.

10 небольших проектов = контролируемый риск.

● Недвижимость может быть активной или пассивной

— классический вариант (квартиры) — требует времени;

— краудлендинг — полностью пассивный, онлайн.

Кому подходят инвестиции в недвижимость?

Подходят тем, кто ищет:

• стабильность;


• пассивный доход;


• актив с реальной ценностью;


• баланс риска и доходности;


• материальные, ощутимые инвестиции.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость без сложностей и затрат времени, краудфандинг и краудлендинг — оптимальное решение.

Вывод

Инвестиции в недвижимость остаются одной из самых надёжных и востребованных стратегий, однако способы инвестирования сегодня радикально изменились. Уже не требуется покупать квартиру, искать арендаторов или заниматься ремонтом.

Сегодня можно инвестировать в реальные проекты всего от 50 евро через современные платформы, такие как Balkanika, формируя диверсифицированный, эффективный и доступный портфель.

✔ Создайте аккаунт:

https://balkanika.finance/ru/signup

✔ Инвестируйте в реальные проекты от 50 евро:

https://balkanika.finance/ru/investoram