Publicat de Platforma Balkanika – platforma ta de investiții sigure și inteligente. Descoperă mai multe despre noi

Introducere

Ecosistemul investițiilor digitale a devenit o parte esențială a peisajului financiar global, reunind investitori, împrumutați, autorități de reglementare și companii. Deși oferă oportunități atractive, acesta implică riscuri semnificative de conformitate, ceea ce necesită implementarea unor mecanisme eficiente de reducere a riscurilor.

În Republica Moldova, interesul pentru platformele de investiții digitale a crescut odată cu adoptarea Legii nr. 181/2023 „privind serviciile de finanțare participativă”. Totuși, nivelul scăzut de încredere economică și socială în noile instrumente, alături de necesitatea unor cunoștințe analitice specializate pentru a compara ofertele financiare disponibile, a generat dezbateri intense.

Riscurile majore pentru investitori includ pierderea capitalului din cauza instabilității economice, a modificărilor legislative sau a evenimentelor politice interne.

Tipurile principale de riscuri identificate:

• Riscuri de conformitate: încălcarea standardelor legale și reputaționale.


• Riscuri sistemice: impact negativ asupra rezilienței ecosistemului.


• Sancțiuni și întreruperea activității: pierderi directe pentru investitori.


• Riscuri de fraudă financiară: utilizarea de conturi false sau informații incorecte.


• Costuri judiciare: cheltuieli aferente proceselor legale și recuperării daunelor.


• Riscuri operaționale și de credit: dezechilibre între active și pasive.

Ești gata să faci parte dintr-un ecosistem sigur și transparent? Începe astăzi cu Platforma Balkanika!

Soluții de Reducere a Riscurilor: Aplicarea Procedurilor KYC și AML

Un pas esențial pentru asigurarea siguranței investițiilor este aplicarea procedurilor KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Money Laundering).

Ce este KYC?

KYC implică identificarea și verificarea identității clienților pentru prevenirea infracțiunilor financiare. De obicei, sunt solicitate informații precum:

• Nume complet


• Data nașterii


• Adresa de domiciliu


• Documente de identificare (pașaport, permis de conducere)

Verificările simple, precum confirmarea identității prin cod SMS, sunt exemple uzuale ale procedurilor KYC.

Ce este AML?

AML presupune monitorizarea și analiza tranzacțiilor financiare pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului. AML funcționează în strânsă legătură cu KYC, folosind datele obținute pentru a analiza modele de tranzacții și a detecta activități suspecte.

Diferențele cheie între KYC și AML:

Aplicarea acestor standarde este crucială pentru crearea unui ecosistem de investiții digital sigure și sustenabile.

Alătură-te Platformei Balkanika și investește cu încredere – creează-ți contul acum!

Concluzii: Cum Construim un Ecosistem Sigur pentru Investiții Digitale

Din analiza de față reies următoarele concluzii majore:

1. Dezvoltarea ecosistemelor digitale implică o cooperare eficientă și alinierea intereselor financiare între participanți.


2. Riscurile sistemice de conformitate, în special riscul de credit, trebuie atent gestionate.


3. Este necesară introducerea procedurilor stricte de conformitate și evaluare a riscurilor în activitatea platformelor de crowdfunding.


4. Implementarea proceselor de KYC și AML asigură un mediu de investiții rezilient, transparent și bine protejat împotriva riscurilor.


5. Alfabetizarea financiară și digitală a utilizatorilor reprezintă un factor critic pentru dezvoltarea sustenabilă a pieței.

La Balkanika, credem în investițiile inteligente și protejate, sprijinind investitorii și antreprenorii în fiecare etapă a parcursului lor financiar.

Vrei să investești în siguranță și să contribui la dezvoltarea ecosistemului digital din Moldova și regiunea Balcanilor? Înregistrează-te pe Balkanika aici!

Autor: Alexandr Scutari, COO Balkanika