"BALKANIKA FINANCE" S.R.L. являясь обществом с ограниченной ответственностью, созданным и действующим в соответствии с законодательством Республики Молдова, юридический адрес компании: Республика Молдова, муниципий Кишинев, ул. Киевская, 9/1, зарегистрированным в Государственном регистре юридических лиц под идентификационным номером: 1023600051022 от 31.10.2023, для предоставления услуг коллективного финансирования (именуемой деятельностью) на платформе: https://balkanika.finance/ (далее - платформа), после получения авторизации на деятельность от контролирующего органа (Национальной комиссии по финансовым рынкам).

Деятельность компании "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. в качестве поставщика услуг коллективного финансирования посредством Платформы регулируется настоящими Правилами (далее - Правила, Правила платформы, Правила использования платформы), Законом Республики Молдова № 181/2023 об услугах коллективного финансирования (далее - Закон), а также подзаконными нормативными актами, включая акты контролирующего органа.

Органами управления "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. в соответствии с уставом компании являются:

• Общее собрание (Собрание собственников), как высший совещательный и директивный орган,
• Администратор, как исполнительный и руководящий орган
• Аудитор, как орган контроля.

После получения разрешения на деятельность от контролирующего органа осуществляется деятельность, включая укомплектование должностей и подразделений организационной структуры "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. с соблюдением условий, предусмотренных действующими нормативными актами.

Неотъемлемой частью настоящих Правил являются все внутренние нормативные акты, утвержденные приказом администратора "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. и размещенные на сайте.

К настоящим Правилам прилагаются следующие приложения:

• Приложение № 1 - Система внутреннего контроля (механизмы корпоративного управления и внутреннего контроля, включая процедуры управления рисками);

• Приложение № 2 - Процедуры информационной безопасности (процедуры контроля и защиты систем обработки данных);

• Приложение № 3 - План обеспечения непрерывности деятельности "BALKANIKA FINANCE" S.R.L.;

• Приложение № 4 - Процедуры оценки информации, содержащейся в информационном листе об инвестициях, и их валидации "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. (проверка полноты, корректности и ясности информации);

• Приложение № 5 - Процедуры приема и рассмотрения жалоб клиентов;

• Приложение № 6 - Процедура отбора и публикации проектов/предложений по коллективному финансированию на платформе;

• Приложение № 7 - Процедуры и системы платежей, посредством которых инвесторы будут получать вознаграждение за вложенный капитал через Платформу.

Настоящие Правила предназначены для обеспечения соблюдения законодательства, описания систем, ресурсов и процедур, используемых для контроля и защиты систем обработки данных, а также для надлежащего управления персональными данными и информацией, полученной от клиентов/потенциальных клиентов, включая использование облачных технологий, предотвращение мошенничества, защиту конфиденциальности/данных и архивирование документации. Кроме того, они устанавливают меры и процедуры, гарантирующие, в случае отказа поставщика услуг, непрерывность предоставления критически важных услуг, связанных с существующими инвестициями, а также надлежащее управление контрактами между потенциальным поставщиком и его клиентами.

Настоящие Правила также регулируют:

• процедуры проверки полноты, корректности и ясности информации, содержащейся в информационном листе об инвестициях;
• процедуры установления пределов инвестирования для неквалифицированных инвесторов;
• процедуры приема и рассмотрения жалоб клиентов.

В соответствии с положениями Закона № 181/2023:

• неквалифицированные инвесторы могут инвестировать в течение года не более эквивалента 200 евро в молдавских леях в одного заемщика-потребителя или не более 5 000 евро в один проект коллективного финансирования;
• совокупный объем инвестиций неквалифицированного инвестора за год не может превышать эквивалента 10 000 евро в молдавских леях, из которых не более 35% могут быть направлены на потребительские займы;
• для соблюдения установленных законодательных лимитов при совершении инвестиции неквалифицированный инвестор обязан подтвердить, что в течение последних 12 месяцев он не превышал вышеуказанные лимиты.

Максимальная сумма денежных средств, которая может быть предоставлена одному потребителю, не должна превышать эквивалента 7 500 евро в молдавских леях, рассчитанного по официальному курсу Национального банка Молдовы на дату размещения предложения коллективного финансирования.

Проведение предложений коллективного финансирования для одного и того же потребителя (через одну или несколько платформ) допускается только при соблюдении установленного максимального лимита.

Правила использования Платформы коллективного финансирования устанавливают общие положения, регулирующие деятельность, связанную с инвестициями и привлечением инвестиций через Платформу коллективного финансирования BALKANIKA (далее – Платформа, BALKANIKA), включая общие процедуры возникновения, изменения, прекращения и реализации прав и обязанностей лиц, использующих Платформу.

В рамках оказания услуг отсутствуют функции, подлежащие или могущие быть переданными на аутсорсинг.

В соответствии с нормами законодательства, запрещается заключение коллективных сделок на Платформе следующими лицами:

• участниками "BALKANIKA FINANCE" S.R.L., владеющими не менее 20% уставного капитала или прав голоса;
• лицами, занимающими ответственные должности в обществе;
• любыми аффилированными им лицами.

"BALKANIKA FINANCE" S.R.L. принимает все меры по предотвращению, выявлению и раскрытию конфликтов интересов между обществом, его участниками, лицами, занимающими ответственные должности, и любыми физическими или юридическими лицами, находящимися под их контролем (в соответствии со статьей 6 Закона № 171/2012 о рынке капитала), а также его клиентами.

С целью предотвращения конфликтов интересов "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. запрещает:

1. прямо или косвенно владеть долей в предложениях коллективного финансирования, размещенных на собственной платформе;
2. размещать предложения о коллективном финансировании разработчиков проектов, владеющих не менее 20% от уставного капитала компании, лиц, занимающих ответственные должности, или любых физ. или юр. лиц, связанных с ними контролирующими взаимоотношениями в контексте статьи 6 Закона № 171/2012 о рынке капитала;
3. осуществлять деятельность, которая может привести к конфликту интересов, а также неправомерно использовать или раскрывать конфиденциальную информацию.

Клиентам и потенциальным клиентам в доступной форме предоставляется информация о природе и источниках конфликтов интересов, а также о мерах, предпринятых для их минимизации.

Прочие вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, регулируются законодательством, а также актами, изданными контролирующим органом.

Правила Платформы являются рамочным Контрактом, условия которого принимаются сторонами посредством присоединения к нему. Эти правила обязательны для всех пользователей Платформы.

Типы предоставляемых услуг Платформой коллективного финансирования:

• коллективное финансирование на основе займов;
• коллективное финансирование на основе инвестиций;
• (опционально) управление портфелем займов.

Официальный сайт Платформы: https://balkanika.finance/. Все права на Платформу принадлежат "BALKANIKA FINANCE" S.R.L. (далее – Оператор Платформы).

Все изменения в настоящие Правила считаются принятыми автоматически, если Пользователь продолжает пользоваться Платформой после их вступления в силу. Техническая поддержка предоставляется с 09:00 до 16:00 (UTC+3 летом, UTC+2 зимой) по электронной почте: [email protected].

Перед регистрацией на платформе каждый пользователь обязан внимательно ознакомиться с настоящими Правилами. Завершая начальную регистрацию на Платформе, пользователь подтверждает, что прочитал, согласен с настоящими Правилами и обязуется их соблюдать.

Содержание условий использования платформы устанавливается в Контракте об оказании услуг коллективного финансирования, к которому присоединяются клиенты платформы, в соответствии со статьей 8, пунктом (1) Закона № 181/2023 и Постановлением Национальной комиссии финансового рынка № 36/1 от 30.07.2024 об утверждении Регламента об управлении деятельностью поставщиков услуг коллективного финансирования.

1. В разделе "Правила платформы", размещенном на Платформе, могут содержаться дополнительные правила или исключения, касающиеся закрытия учетных записей клиентов. После их четкого и доступного доведения до сведения всех клиентов они подлежат обязательному принятию клиентами для продолжения операций на Платформе (ее использования).

2. Требования к клиентам и ответственность за предоставление недостоверной информации

Услуги по продвижению инвестиций могут предоставляться только лицам, достигшим 18 лет, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям при соблюдении следующих условий:

2.1.1. Физическое лицо, индивидуальный предприниматель:

1. Не включено в список физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в деятельности по отмыванию денег, экстремистской или террор?